같은 수수료로 S&P 500을 추종하는 ETF에 투자해도, 숨은 운영비를 모른다면 1억원 이상의 손실시청할 수도 있다는 사실 알고 계셨나요?
요즘 많은 사람들이 퇴직 저축 계좌를 통해 매월 S&P 500을 추적하는 ETF에 투자합니다. 하지만 어떤 자산운용사의 ETF를 선택해야 할지 고민하고 분석하는 사람은 많지 않습니다.
오늘 한국 상장 ETF 중 손실을 피하기 위해 어떤 S&P 500 ETF를 선택해야 하는지에 대한 간결한 요약나는 당신이 그것을 할 수 있습니다!
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ETF는 보통 어떻게 선택하시나요?
기사나 네이버파이낸스 등을 통해 검색을 해보면서 수수료가 가장 낮은 자산운용사의 ETF를 선택하시는 분들이 많을 것 같아요. 얼마전 저도 위와 같은 기준으로 연금저축 ETF 상품을 선택했습니다.
다만, 앞선 글에서 설명한 바와 같이 국내 상장 ETF에는 총액보상외에 기타수수료, 거래수수료 등의 숨은 비용이 있기 때문에 이러한 단편적인 비교 후 선택한다면 많은 손실을 보게 될 것입니다. 특히 장기투자에서요.
이제 다음 두 ETF에 월 50만원씩 투자하여 30년 동안 동일한 총수익률을 얻었다고 가정해 봅시다! S&P 500 지수의 100년 수익률을 계산하고 각 ETF의 연회비를 빼면 차액이 9600만원이다.
1억원 가까이! 단 0.51%의 취급 수수료 차이!
국내 ETF 취급수수료·운용수수료 5배 이상 높아
국내 ETF 취급수수료·운용수수료 5배 이상 높아
최근 국내 ETF 시장의 경쟁 심화로 수수료 및 운용수수료가 크게 하락하였으며, 운용수수료 및 총수수료는 미국 ETF와 유사합니다.하지만 국내 ETF의 경우 찾기가 어렵지 않습니다.
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통화 노출 S&P500 ETF 수수료
한국에 상장된 S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 크게 두 가지로 나뉩니다.
1. 환율 익스포저의 통화 익스포저 유형
둘째, 환율에 영향을 받지 않는 환헤지 상품입니다.
각 분류에 따라 현재 사용 가능한 ETF의 수, 상장 날짜, 시가 총액 및 총 수수료는 얼마입니까?
▲ 통화 노출 S&P500 ETF 수수료
현재 국내에 상장된 S&P 500 ETF는 7종이며 수수료가 가장 낮은 ETF는 KBSTAR US S&P500으로 수수료가 0.02%에 불과하다.
0.02%, 해외 ETF보다 저렴. 그러나 제가 항상 말했듯이 총 이익이 아닌 숨겨진 수수료도 고려해야 합니다.
2023년 2월 현재 각 ETF의 기타 비용과 매매/중개 비율을 찾아 비교했습니다.그 데이터는 한국금융투자협회 공공데이터인용하다.
따라서 우리는 연간 0.12%의 합산(총 보상 + 기타 수수료)을 발생시키는 후보 ETF로 매입할 3개의 ETF를 선택할 수 있었습니다.
Tiger US S&P 500 지수
에이스 미국 S&P 500 지수
KBSTAR 미국 S&P 500 지수
이 중 ACE US S&P 500 ETF는 거래와 관련된 일회성 비용 측면에서 가장 좋아 보입니다.
통화 헤지 S&P 500 ETF 수수료
위와 동일한 방식으로 통화에 대해 헤지된 S&P 500 ETF를 비교해 봅시다. 국내에 상장된 S&P 500 통화헤지 ETF는 아래와 같습니다.
옵션이 많은 통화 익스포저 유형과 달리 통화 헤지 유형의 경우 KODEX US S&P 500선물(H)이 압도적인 수를 보였습니다! 현재 환율이 비싸다고 생각하신다면 KODEX ETF를 선택하시면 됩니다.
KODEX 미국 S&P 500지수선물(H)
S&P500 추천 ETF
장기투자로 S&P 500 ETF 하나만 추천한다면 통화 헤지형보다는 통화 익스포저형을 추천합니다. 일부 수수료는 더 저렴하지만 이는 환율이 변동성을 줄이기 때문입니다.
그렇다면 어떤 통화 익스포저 S&P500 ETF를 선택해야 할까요? 앞서 살펴본 것처럼 수수료율은 비슷합니다. 그러나 자세히 살펴보면 어떤 ETF를 선택해야 하는지 명확해집니다.
같은 상장일에도 ACE US S&P 500 ETF가 연배당수익률, 수익률, 거래수수료 면에서 선두를 달리고 있어 S&P 500에 은퇴예금으로 투자하려는 분들은 ACE ETF를 추천합니다!
최고의 장기 투자 S&P ETF
ACE US S&P 500 인덱스 ETF
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